L’Associazione bancaria italiana e l’Associazione nazionale tutela Il comparto oro hanno realizzato un vademecum congiunto destinato agli operatori del settore aurifero e agli intermediari bancari e finanziari. Lo strumento mira a fornire una guida pratica sulle normative vigenti in materia di antiriciclaggio e sulle regole che governano i rapporti tra banche e compro oro, con l’obiettivo di incrementare la consapevolezza e migliorare la gestione dei rischi legati al riciclaggio di denaro. Il Vademecum offre una panoramica approfondita sulle normative primarie e secondarie che regolano la filiera dell’oro e dei preziosi, con particolare attenzione alle disposizioni in materia di antiriciclaggio e agli orientamenti dell’Autorità bancaria europea. L’iniziativa si propone di colmare eventuali lacune conoscitive tra operatori economici e banche, promuovendo una maggiore trasparenza e collaborazione nei rapporti professionali.
Tra i punti principali trattati; disposizioni normative (vengono elencate le leggi e regolamentazioni applicabili al settore, incluse le normative italiane ed europee sull’antiriciclaggio); condivisione delle informazioni (il documento fornisce esempi di dati, documenti e notizie che possono essere condivisi tra operatori e banche durante l’apertura di un nuovo rapporto o la valutazione di rapporti esistenti); gestione del rischio (l’intento è agevolare le attività di valutazione del rischio di riciclaggio e ottimizzare i processi di compliance).
Una guida per ridurre complessità
Il vademecum non introduce nuovi obblighi o vincoli per gli operatori, ma si configura come un utile strumento operativo per semplificare i processi e garantire il rispetto della normativa vigente. Gli esempi forniti non sono vincolanti, ma rappresentano un supporto per comprendere le migliori pratiche da adottare nella gestione delle informazioni. L’iniziativa risponde anche alla crescente complessità dei controlli richiesti nel settore aurifero, spesso considerato ad alto rischio per le possibili connessioni con il riciclaggio di denaro. Attraverso una maggiore uniformità nella raccolta e condivisione delle informazioni, il documento intende facilitare il lavoro sia degli operatori del comparto oro che degli intermediari finanziari.
Presentazione alle autorità competenti
Abi e A.N.T.I.C.O. hanno annunciato che il vademecum sarà presentato alle autorità competenti, in linea con l’impegno delle due associazioni a promuovere una collaborazione costante con gli organismi di controllo. La decisione è stata presa durante un incontro tra i vertici delle due organizzazioni, evidenziando l’importanza di un dialogo aperto e propositivo con le istituzioni.
